בזמן שהבורסות בעולם מתנדנדות ומחירי הנדל"ן מאמירים, משקיעים חכמים מגלים אפיק השקעה יציב שאינו מושפע מתנודות השוק.
בזמן שהבורסות בעולם מתנדנדות ומחירי הנדל"ן מאמירים, משקיעים חכמים מגלים אפיק השקעה יציב שאינו מושפע מתנודות השוק. השקעה בפוליסות ביטוח חיים אמריקאיות הפכה לאלטרנטיבה מועדפת עבור משקיעים המחפשים יציבות ותשואה צפויה.
"ההבדל המשמעותי ביותר הוא היכולת לדעת מראש את התשואה הצפויה," מסביר אשר רוט, מנכ"ל ADR. "בניגוד להשקעות מסורתיות, כאן אתה יודע בדיוק מה אתה צפוי לקבל. אין הפתעות, אין תנודתיות."
בעוד שהשקעה בנדל"ן דורשת הון עצמי משמעותי וניהול שוטף, והשקעה בשוק ההון חשופה לתנודות חדות, ההשקעה בפוליסות מציעה מודל שונה לחלוטין. "אנחנו מאפשרים למשקיעים להיכנס עם סכומים סבירים, בלי צורך בידע פיננסי מעמיק או בניהול אקטיבי של ההשקעה," מסביר רוט.
היציבות הזו מושגת הודות למבנה הייחודי של ההשקעה. הפוליסות נרכשות מחברות ביטוח בדירוג AAA, והתשלומים מנוהלים בחשבונות נאמנות תחת פיקוח קפדני. "זה לא שאנחנו מבטיחים שאין סיכונים," מדגיש יהוידע שטרנהל, מנכ"ל משותף. "אבל הסיכונים מובנים, מוגדרים וניתנים לניהול."
מה שהופך את ההשקעה למיוחדת היא העובדה שהיא אינה מושפעת מגורמים מאקרו-כלכליים. "בין אם יש מיתון או צמיחה, אינפלציה או דפלציה, ההשקעה ממשיכה להתנהל באותה צורה," מסביר שטרנהל. "זו הסיבה שיותר ויותר משקיעים רואים בה עוגן יציב בתיק ההשקעות שלהם."
אזהרה: אין באמור לעיל משום הצעה כלשהי לציבור או הזמנה להשקעה כלשהי אלא פרסום והצגה כללית ועקרונית בלבד של האפשרות להצטרף למיזמי של תאגידים ייעודיים בקבוצת א.ד.ר כלכלה בטוחה בע"מ ("התאגיד") וזאת על מנת שמעוניינים יוכלו לבחון ולהחליט האם להצטרף למיזם כלשהו לאחר שיוצגו להם כל תנאי ורכיבי המיזם וינוהל איתם משא ומתן ו/או התאגיד יבחן האם לקבלם כמשקיעים במיזם המוצע. כל השקעה בכל מיזם תעשה לכל היותר על ידי 35 משקיעים תושבי ישראל שאינם משקיעים המנויים בסעיף 15א(ב) לחוק ניירות ערך, התשכ"ח – 1968. אין במסגרת המיזמים הבטחה לתשואה כלשהי המצגים עשויים שלא להתממש ו/או להתממש באופן שונה, לרבות מהותית מהצפוי כתלות בגורמים שונים ומגוונים. ככל שמוצג מידע מקיף אודות פוליסות מסוימות, זהו מידע אודות פוליסות ביטוח שהסתיים הליך השיווק והמכירה שלהן בלבד הן אינן מוצעות לרכישה ללקוחות החברה. אין באמור כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם אלא למטרת אינפורמציה כללית בלבד ומובא כחומר רקע בלבד עבור כלל המתעניינים במיזם המוצע. מוצע לקרוא בעיון את הסכם ההתקשרות לפני התקשרות כלשהי עם התאגיד.
אזהרה: אין באמור לעיל משום הצעה כלשהי לציבור או הזמנה להשקעה כלשהי אלא פרסום והצגה כללית ועקרונית בלבד של האפשרות להצטרף למיזמי של תאגידים ייעודיים בקבוצת א.ד.ר כלכלה בטוחה בע"מ ("התאגיד") וזאת על מנת שמעוניינים יוכלו לבחון ולהחליט האם להצטרף למיזם כלשהו לאחר שיוצגו להם כל תנאי ורכיבי המיזם וינוהל איתם משא ומתן ו/או התאגיד יבחן האם לקבלם כמשקיעים במיזם המוצע. כל השקעה בכל מיזם תעשה לכל היותר על ידי 35 משקיעים תושבי ישראל שאינם משקיעים המנויים בסעיף 15א(ב) לחוק ניירות ערך, התשכ"ח – 1968. אין במסגרת המיזמים הבטחה לתשואה כלשהי המצגים עשויים שלא להתממש ו/או להתממש באופן שונה, לרבות מהותית מהצפוי כתלות בגורמים שונים ומגוונים. ככל שמוצג מידע מקיף אודות פוליסות מסוימות, זהו מידע אודות פוליסות ביטוח שהסתיים הליך השיווק והמכירה שלהן בלבד הן אינן מוצעות לרכישה ללקוחות החברה. אין באמור כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם אלא למטרת אינפורמציה כללית בלבד ומובא כחומר רקע בלבד עבור כלל המתעניינים במיזם המוצע. מוצע לקרוא בעיון את הסכם ההתקשרות לפני התקשרות כלשהי עם התאגיד.
בשליחת טופס זה, אתה מסכים לעיבוד המידע האישי שלך כפי שמתואר במדיניות הפרטיות שלנו.
